防范电信网络诈骗电信网络诈骗案例①

近年来，随着经济社会发展和现代通信网络技术进步，电信网络诈骗案件持续高发，严重危害人民群众的人身财产安全，成为影响群众安全感和满意度的突出问题。宣传教育是防范电信网络诈骗的第一道防线，也是降低电信网络诈骗发案的有效手段，因此，市打治办针对我市高发电信网络诈骗案例，精心挑选、认真研判，以“一案一分析”、“一案一警醒”的方式，分批分类印发典型案例，希望对大家防骗、识骗的能力提升有所帮助。

为坚决扭转电信网络诈骗严峻形势，在我市形成全民反诈氛围，请收到案例汇编的机关企事业单位，认真组织本单位、本行业、本系统干部职工及机关服务对象进行学习，熟悉掌握电信网络诈骗的基本话术和惯用伎俩，提升自身防范意识，同时要结合典型案例，对身边亲友进行宣传，守护好“钱袋子”。各地要充分利用“一中心一张网十联户”工作平台，发动网格员、下沉党员、社区干部等各方力量，向广大群众进行宣传，以“拉家常”的方式，用通俗易懂的语言向群众讲解常见诈骗的作案手法和防范技巧，帮助群众练就识别诈骗的“火眼金睛”，让反诈宣传真正“入脑”“入心”。各级政法信访系统要在“入村寨进社区走企业访群众”大走访活动中做好典型案例宣传工作，广泛印发，做到每走访一家一户，反诈宣传就覆盖到一家一户，典型案例就传播到一家一户。

兼职刷单诈骗是指骗子通过网页、招聘平台、社交平台等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还本金和提成。待你尝到小甜头，投入大量资金后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。

案例一：关注账号得小钱，贪心作祟亏大财。

【基本案情】

2022年1月，水城区的X女士接到一个陌生电话，对方称自己是某公司的，主要是帮商家找人刷单赚取中介费用，而且不会缴纳任何费用，自己在家中通过手机就可以操作赚钱，简单便捷，随时可以返利和退出，安全有保障，还举了很多在家宝妈和家庭主妇通过刷单赚了生活费，甚至是每月能赚一万元左右的例子，X女士在对方的鼓动下心动不已，想着自己就试试，如果是骗人的就随时退出。

X女士在对方的要求下关注了一个公众号，并通过公众号下载了一个叫“建龙网络”的手机APP，在APP上注册登录后，对方又让她下载了一个叫“哔哩哔哩”的手机APP，称在这个APP里点关注，每关注一个就可返利两元。刚开始X女士按照要求关注，的确返利了一部分，但是由于每关注一个才返利两元，X女士觉得返利太少，这个时候在贪婪的心理下已忘记最初只是试一试的心态，彻底落入了对方的陷阱。

于是X女士主动询问对方是否有返利更多的项目，骗子趁机向她推荐返利多的大单，称这个单子返利很多，刷单成功后不仅退还本金还会返利本金的10%，X女士这个时候完全被巨大利润诱惑了，于是按照对方要求进行操作，向对方提供的账号分8次共转账186416元。三天后，X女士打算查看返利到账情况时，才发现之前充值的“哔哩哔哩”APP已经不能正常登陆使用，询问对方时发现已将自己拉黑，这才意识到被骗。

【手段分析】

第一步：骗子通过网页、招聘平台、微信等平台散发兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单。

第二步：骗子以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗受害者参与，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成。

第三步：刷前几单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你不满足小额利润时，骗子会诱骗有更高利润的大单，随后要求受害者进行大额交易或者转账，之后骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。

【经验教训】

本案中，受害者轻信骗子的赚钱介绍，并且有贪小便宜的心理，在利益的驱使下，最终掉入了诈骗圈套。

【反诈警醒】

1.天上不会掉馅饼，一入刷单掉陷阱！凡是打着“网络兼职”等旗号，以返还佣金为诱饵，逐渐增加刷单额度的，百分百是诈骗。

2.网络刷单就是诈骗，不要轻易点击或扫描陌生人发来的网页链接、二维码，保护好个人信息。

3.所有的刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要交任何保证金和押金。

4.请及时安装注册“国家反诈中心”APP并开启预警功能，当你遭受电信网络诈骗时，会第一时间向你预警，为你的财产安全提供有力保障。

“杀猪盘”诈骗是指骗子通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害人，将自己包装成具有魅力的成功人士，先与你拉拉家常，对你嘘寒问暖，通过聊天发展感情取得信任。当“猎物”陷入爱河，骗子就会不经意 间介绍自己的“成功经历”，引起你的好奇心，进而将你引入诈骗团伙所搭建的虚假投资平台或赌博平台进行投资充值。

案例一：网上“女友”教炒股，人财两空暗自苦。

【基本案情】

2021年11月底，水城区的L先生在社交软件上结识了一个女子，对方的照片大方美丽，且对方在聊天过程中言语温柔、善解人意，于是L先生很快被对方吸引，在L先生的多次示好下对方答应与其成为男女朋友，随后两人越聊越投入，甚至到了谈婚论嫁的阶段。

在一次日常聊天过程中，该女子称自己最近有一个赚钱的生意，而且已经通过这个“生意”赚了好几万，风险很低，问L先生愿不愿意参与，也是为以后两人结婚多挣点钱。L先生这个时候已经落入对方编织的美梦里，深陷情网无法自拔，没有多想就答应了，随后问对方是什么赚钱路子。对方称其有个表哥是金融公司的，有炒股的内部消息，保证稳赚不赔，出于是自己人才想介绍这门“生意”给L先生的，自己手上的钱不多因此赚的不多，要是L先生有多余的钱完全可以参与。

L先生想着还有这种好事，于是答应对方参与所谓的“炒股”。对方发给L先生一个网址,并给L先生注册了一个账户，让L先生通过该账号进行操作，随后L先生在该网站的账号中充值了99000元，并按该女子提供的内部消息购买所谓稳赚不赔的“股票”。后L先生购买的几只“股票”的确涨幅很大，L先生打算把股票卖掉并提现，但卖掉“股票”之后却无法提现，向该女子联系时也联系不上了，L先生这才发现被骗了。

【手段分析】

第一步：“寻猪”。骗子通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系。

第二步：“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博、投资APP,谎称有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注。

第三步：“杀猪”。在你投注大额资金后，发现网站、APP里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时才发现对方已将自己拉黑。

【经验教训】

本案中，受害人通过网络交友，在没见面的情况下就陷入“爱河”，信任所谓的“女朋友”，并在没有核实对方身份的情况下，就相信对方所说的赚钱门路，最终被骗。

【反诈警醒】

1.素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币、网络赌博的，都是诈骗！

2.切记：始于网恋，终于诈骗！网友教你投资理财的都是诈骗！

3.“天上不会掉馅饼”，所谓“低成本、高回报”往往都是骗人的幌子，一定不要贪图利益，赚钱还是要脚踏实地。

4.在网络交往过程中，涉及经济往来时，应提高警惕，多加防备，擦亮双眼，捂紧钱包，不可盲目听信对方言语，不要被“网恋”冲昏头脑。

冒充电商客服退款诈骗是指骗子冒充购物平台客服人员，谎称受害人商品有质量问题或者商品遗失，需要给其退款并多倍赔偿损失，诱使被害人扫描二维码或者下载APP操作退款，实则是获取受害人银行卡信息和验证码实施诈骗。

案例一：客服主动要退款，输验证码把钱转？

【基本案情】

有人主动送钱上门，你要不要？有这种好事，不妨试一试? 年轻人，你要清楚，天上不会掉馅饼，如果天上真掉馅饼，那这馅饼足以让你倾家荡产。

2022年1月，六枝特区新华镇的Z女士在家中接到来电显示为0090580004954的电话，对方自称是韩熙贞化妆品客服，说Z女士购买的化妆品因质量问题需要退款159元,并要求Z女士在手机上下载腾讯会议APP，Z女士按照对方的提示下载了APP并注册，对方把Z女士拉入了腾讯会议，并告诉Z女士，进行退款操作需要提供身份信息、银行卡及近期的流水。随后对方向Z女士的手机发送了一个链接和手机验证码，Z女士根据提示点开了链接并输入了验证码，手机就自动支付了19999元。后来又有自称是公司的财务人员告诉Z女士，还需要继续验证，否则无法退款，Z女士再次按照对方的提示点开链接输入验证码，手机又支付了9999元。中午12时，该财务人员又告诉Z女士，她的退款申请马上就要顺利通过公司的验证，所有款项会一起退到她卡里，只需要再进行一次验证。此时Z女士意识到可能被骗，但是又想到已经支付了那么多钱，不妨再相信对方一次，再次点开链接并输入新收到的验证码，手机又自动支付了49899元。直到这时Z女士还是没有收到所说的退款，财务人员告诉Z女士还要再点开链接输入验证码，Z女士才恍然大悟是受骗了，便向公安机关报警。就这样，Z女士为了得到不属于自己的159元，反而被骗人民币79887元。

【手段分析】

第一步：骗子谎称受害人购买的东西存在质量问题需要退款，先让受害者下载安装他们自己编写的APP并注册。

第二步：骗子发送链接到受害人手机，要求受害人输入身份信息、银行卡信息或验证码。

第三步：骗子通过对方提供的银行卡信息和密码套取受害人钱财。

【经验教训】

本案中，骗子利用人性贪婪的特点，以及借助Z女士容易轻信他人的弱点，诱使Z女士不断打款，导致Z女士最终受骗的结果。

【反诈警醒】

1.请及时安装注册“国家反诈中心”APP并开启预警功能，当你遭受电信网络诈骗时，会第一时间向你预警，为你的财产安全提供有力保障。

2.网上购物一定要选择正规购物平台！产品有问题时一定要第一时间联系官方客服！正规平台不会因货物质量退款要求你出示银行流水，更不会要求你下载不明APP。

3.不要随意透露自己的个人身份信息，不要随意点击不明链接，不要随意发送手机收到的验证码。

4.所有先交保证金后退款的操作，无一例外，都是诈骗。

（未完待续）

一审：孟谷

二审：杨秀勇

三审：刘云冰